Background Check

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Background Check ou “Checagem de antecedentes”, é o processo de verificar registros pessoais, criminais, comerciais e financeiros de um indivíduo, a fim de identificar possíveis riscos a qualquer tipo de negócio.

Uma das práticas de análise de risco que o Background Check auxilia é o KYC | Know Your Customer “Conheça o seu cliente”.

O KYC é um conjunto de estratégias e ações de análise de risco que possui como objetivo identificar e analisar o risco que um usuário pode apresentar ao negócio.

O Background Check é um facilitador na busca de informações necessárias, além de agilizar o processo de reconhecimento dos seus consumidores.

A legislação brasileira regulamenta o KYC através da Lei Federal nº 9.613/98. E as regulamentações variam de acordo com o setor de atuação das instituições financeiras (abertura de conta, concessão de crédito, emissão de cartão, entre outras). Nenhum dado do Background Check é originado do Data Lake da ClearSale!