O que é o Laranja?

Laranja é uma prática criminosa que envolve o uso de terceiros ou intermediários para ocultar a verdadeira identidade de indivíduos ou entidades envolvidas em atividades ilegais, comerciais ou financeiras. Essa tática é frequentemente utilizada para mascarar transações ilícitas, evadir impostos, burlar regulamentações e, em última instância, enganar autoridades e instituições em práticas fraudulentas.

Composição da Solução

A solução proposta pela ClearSale avalia o risco de comportamento Laranja de uma determinada pessoa e é composta por 4 componentes:

Score de Risco Perfil Laranja
Resumos Comportamentais
Grupos de Risco
Denúncias

Consumo dos Componentes

O consumo destes componentes pode ser realizado de duas formas:

Perfil de Comportamento Laranja: todos os componentes acima combinados para apoiar à mitigação de risco envolvendo aliciamento Laranja.
Score de Risco Perfil Laranja: utilização apenas do Score para avaliação do risco

Score de Risco Perfil Laranja

Um Score exclusivo para o problema e cocriado com o mercado!

O componente de Score busca sumarizar os riscos de um cadastro ser de um “laranja” em uma única dimensão. Uma variável inteira limitada de 0 à 100, na qual, quanto mais próxima de 100, mais arriscada.

O Score de Risco Perfil Laranja é composto por:

Histórico de consumo digital
Hábitos de consumo
Meios de pagamento utilizados
Perfil Creditício
Ativação recente de dados (nova conta, compra)
Uso de novos dados associadas ao CPF
E mais!

Resumos Comportamentais

Os Resumos são um conjunto de informações categóricas que trazem mais clareza sobre o conhecimento de algumas informações pertinentes à análise de comportamento Laranja, que a Clearsale conhece sobre o CPF consultado.

Grupos de risco

Os grupos de risco buscam demarcar grupos mais arriscados de acordo com políticas de inserção. Esses grupos usam diversas variáveis e inclusive os outros resultados da solução.

Eles podem ser usados de maneira mais imediata para aplicação em uma política de mitigação de risco.

Denúncia Perfil Laranja

As denúncias são realizadas no momento da consulta de um CPF, ou seja, sempre que um CPF for consultado, caso ele tenha sido marcado no efeito de rede Laranja da ClearSale, você receberá uma denúncia informando que o dado consultado possui ou não uma marcação de 'aliciamento' ou 'suspeita' Laranja.

Para mais informações nos consulte em: [email protected]